Рекордный рост подделки документов
Мошенничество с документами за год выросло на 338%: новый аналитический отчет Smart Engines и INTELLECT.
Компания Smart Engines, научно-технологический лидер в создании систем распознавания и проверки подлинности документов, и юридическая фирма INTELLECT представили результаты исследования актуальных угроз мошенничества с использованием поддельных документов за 2019-2025 гг.
В основу исследования легли данные из нескольких независимых источников:
- Статистические анализы МВД России «Состояние преступности в России» за 2019-2025 гг.
- Статистическая отчетность Судебного департамента при Верховном Суде РФ.
- Сведения о результатах рассмотрения уголовных дел за 2019-2025 гг.
- Официальная база судебных актов ГАС «Правосудие».
- База судебных актов Sudact.
- Российский федеральный портал открытых данных.
- Банк судебной практики СПС «ГАРАНТ».
- Материалы официальных государственных органов и СМИ.
Разделы отчета:
- Статистика преступлений с использованием поддельных документов.
- Финансовые последствия мошенничества с документами.
- Как устроено мошенничество с поддельными документами.
- Правовые аспекты подделки и проверки документов.
- Примеры из судебной практики.
- Противодействие мошенничеству.
- Платформа антифрода документов «Шерлок».
Важные факты из отчета:
- Число зарегистрированных МВД преступлений, связанных с фальсификацией, изготовлением и оборотом поддельных документов, в 2025 году выросло на 338% – с 397 до 1 739 случаев, достигнув максимума за последние семь лет.
- Объем нелегального рынка поддельных удостоверений личности, по минимальным оценкам, в 2025 году составил около 2,6 млрд рублей.
- Большинство подделок – документы, удостоверяющие личность. Чаще всего фальсифицируют водительские удостоверения – 41%, паспорта стран СНГ – 18%, паспорта России – 16%.
- Злоумышленники переходят от подделки отдельных документов к созданию фиктивной личности: в сложных мошеннических схемах одновременно используются паспорта, водительские удостоверения, СНИЛС, доверенности и другие документы на вымышленное или чужое имя, позволяющие поддерживать одну легенду на нескольких этапах проверки.
- Каждый второй из 10 942 осужденных по ст. 327 УК РФ за подделку и оборот поддельных документов в 2025 году был иностранцем. Из них 5 408 человек – граждане стран СНГ, 66 – граждане других государств, 12 — лица без гражданства.
Владимир Арлазаров, генеральный директор Smart Engines, д.т.н.:
Никогда прежде у мошенников не было такого мощного набора возможностей для создания фальсифицированных документов – и одновременно такого легкого доступа к ним. Генеративные модели искусственного интеллекта, фоторедакторы, нелегальные сервисы и другие инструменты делают создание цифровых и физических подделок все более массовым преступлением, что подтверждает статистика настоящего исследования.
Дополнительным ресурсом для злоумышленников служат многочисленные утечки персональных данных и изображений документов. Скомпрометированная информация используется не только для атак на ее владельцев, но и для обучения ИИ-моделей, с помощью которых мошенники создают все более правдоподобные подделки в значительных масштабах. В результате потенциальный объем фальсификаций многократно превышает количество документов и данных, попавших в открытый доступ.
В совокупности эти факторы привели к слому доверия между гражданами и бизнесом. Главный вызов сегодняшнего дня – восстановить это доверие на фоне постоянно растущих рисков мошенничества и компрометации данных.
Дмитрий Загайнов, адвокат, партнер INTELLECT:
В ответ на развитие мошеннических схем ужесточаются требования к идентификации клиентов. Особенно заметны эти изменения в финансовом секторе, где риски противоправных действий традиционно высоки. Появляются новые законодательные требования к проведению отдельных операций и подтверждению личности клиентов, расширяются обязанности организаций по противодействию мошенничеству. Для бизнеса это означает необходимость пересматривать привычные подходы к проверке клиентов и выстраивать комплексную систему защиты, учитывающую риски на каждом этапе обслуживания.
При этом важно различать полноту идентификационных сведений и их достоверность. Совпадение имени заемщика с данными владельца счета само по себе не подтверждает подлинность предъявленного паспорта. Биометрическая проверка также не снимает вопроса о подлинности документа в тех процессах, где он используется. Если злоумышленник предъявил убедительную подделку, даже формальное соблюдение установленных процедур может создать ложное впечатление достоверности личности клиента.
Новый аналитический отчет INTELLECT и Smart Engines вызвал большой интерес в массмедиа: материалы о нем опубликовали многие издания – Forbes, «Комсомольская правда», «Пятый канал», CNews, «Газета.ру» и другие.
СКАЧАТЬ ОТЧЕТ В ФОРМАТЕ PDF >>
Новости юридической фирмы INTELLECT >>
Похожие материалы
