Защита адвокатом по делам о неправомерном обороте средств платежей и незаконном выводе денежных средств за рубеж — ст. 187, 193.1 УК РФ
За год действия новой редакции статьи 187 УК РФ о «дропперстве» — с июля 2025-го по июль 2026 года — правоохранительные органы возбудили более 2000 уголовных дел, из них порядка 1,5 тысячи эпизодов закончились тем, что владелец карты или счёта пошёл на сотрудничество со следствием. Параллельно растёт и число дел о незаконном выводе капитала за рубеж по подложным документам: в 2024 году таможенные органы зафиксировали 240 таких дел на 15,7 млрд рублей — почти вдвое больше, чем в 2022 году, а уже в первом полугодии 2025 года — 162 дела на 11,7 млрд рублей. Адвокаты INTELLECT сопровождают доверителей по обеим категориям дел — от статуса подозреваемого дроппера или сотрудника банка до топ-менеджера, обвиняемого в организации схемы вывода средств.
Курирует практику: Сунгурова Анна Сергеевна, адвокат, партнёр
Что относится к неправомерному обороту средств платежей и незаконному выводу денег за рубеж
Уголовный кодекс РФ предусматривает два самостоятельных состава:
- Статья 187 УК РФ («Неправомерный оборот средств платежей») — изготовление, приобретение, хранение, сбыт поддельных платёжных карт, платёжных документов и распоряжений о переводе денежных средств, а также программ и устройств для неправомерного приёма, выдачи и перевода денег. С июля 2025 года статья дополнена составами о «дропперстве» — передаче банковской карты, счёта или доступа к ним третьим лицам для проведения неправомерных операций, а также использовании чужого электронного средства платежа по указанию другого лица.
- Статья 193.1 УК РФ — совершение валютных операций по переводу денежных средств в иностранной или российской валюте на счета нерезидентов с представлением банку — агенту валютного контроля — документов, содержащих заведомо недостоверные сведения об основаниях, целях и назначении перевода. Типичный сценарий — фиктивный внешнеторговый контракт.
По ст. 187 УК РФ базовые составы (ч. 1–2) наказываются лишением свободы на срок до 6 лет, а при совершении организованной группой — до 7 лет со штрафом; более новые составы о «дропперстве» (ч. 3–6) предусматривают наказание от штрафа до 6 лет лишения свободы в зависимости от роли участника, при этом для тех, кто совершил такое преступление впервые и активно содействовал следствию, статья прямо предусматривает освобождение от уголовной ответственности. По ст. 193.1 УК РФ санкция зависит от размера операций: крупным размером признаётся сумма от 13,5 млн рублей, особо крупным — от 65 млн рублей, а наказание по наиболее тяжкой части статьи достигает 10 лет лишения свободы (текст ст. 187 УК РФ, текст ст. 193.1 УК РФ).
В каких ситуациях требуется защита адвоката
- Уголовное дело или доследственная проверка по ст. 187 УК РФ, в том числе по эпизодам «дропперства» — передаче карты, счёта или доступа к ним третьим лицам.
- Обвинение по ст. 193.1 УК РФ в связи с платежами по внешнеторговым договорам или переводами в пользу нерезидентов.
- Банк или Росфинмониторинг требует пояснений по операциям с признаками вывода средств за рубеж.
- Претензии таможенных органов и органов валютного контроля по фиктивным контрактам.
- Обвинение сотрудника или руководителя компании в передаче банковских токенов, доступа к счетам или платёжных инструментов третьим лицам.
- Подозрение в организации схемы с использованием подставных юридических лиц для валютных переводов.
- Включение в базу данных Банка России о переводах без согласия клиента («база дропперов») и связанные с этим ограничения.
Что входит в услугу защиты
- Экспертный правовой анализ операций и документов, вызвавших вопросы у банка, таможни или следствия.
- Финансовое исследование движения денежных средств и содержания внешнеторговых контрактов.
- Адвокатское расследование обстоятельств дела.
- Организация финансово-экономических и иных экспертиз документов.
- Разработка стратегии защиты, включая оценку оснований для освобождения от ответственности при активном содействии следствию.
- Взаимодействие с банком, Росфинмониторингом и таможенными органами валютного контроля.
- Оспаривание включения в базы данных о подозрительных операциях и связанных с этим блокировок.
- Подготовка процессуальных документов — заявлений, ходатайств, ответов на запросы.
Почему защиту поручают Анне Сунгуровой
Анна Сунгурова — адвокат в Санкт-Петербурге, партнёр и руководитель офиса INTELLECT, специализирующийся на защите по уголовным делам экономической и коррупционной направленности, включая дела о неправомерном обороте средств платежей и выводе денежных средств за рубеж по подложным документам. Анна под своим руководством объединяет команду адвокатов, обеспечивая высокий уровень защиты доверителей во всех городах присутствия INTELLECT. В практике — три оправдательных приговора, вынесенных профессиональными судьями, прекращение уголовных дел по реабилитирующим основаниям и отмена обвинительных приговоров в апелляции. Юридическую практику ведёт с 2011 года, в статусе адвоката — с 2014 года, ранее возглавляла уголовно-правовую практику в адвокатском образовании Санкт-Петербурга.
Вопросы, которые чаще всего задают
Что грозит по статье 187 УК РФ за неправомерный оборот средств платежей?
По базовым частям статьи — до 6 лет лишения свободы, при совершении организованной группой — до 7 лет со штрафом. Более новые составы о передаче карты или доступа к ней третьим лицам (введены в июле 2025 года) наказываются мягче — от штрафа до 6 лет в зависимости от роли участника.
Кто такие дропперы и почему их привлекают по статье 187 УК РФ?
Дроппер — человек, который передал свою банковскую карту, счёт или доступ к ним третьим лицам для проведения операций с преступными деньгами. С июля 2025 года по 1 февраля 2026 года по статье 187 УК РФ возбуждено 832 уголовных дела, к ответственности привлечено 174 дроппера и 69 организаторов таких схем.
Что такое вывод денежных средств за рубеж по подложным документам?
Это перевод денег на счета нерезидентов, при котором банку — агенту валютного контроля — предоставляются документы с заведомо недостоверными сведениями об основаниях, целях или назначении перевода. Ответственность предусмотрена статьёй 193.1 УК РФ.
Какой размер операций считается крупным по статье 193.1 УК РФ?
Крупным размером признаётся сумма незаконно переведённых средств свыше 13,5 млн рублей за год, особо крупным — свыше 65 млн рублей. От размера операций напрямую зависит часть статьи и максимальное наказание — вплоть до 10 лет лишения свободы.
Можно ли избежать уголовной ответственности, если один раз передал карту третьим лицам?
Да, статья 187 УК РФ прямо предусматривает освобождение от ответственности для тех, кто впервые совершил такое преступление и активно способствовал его раскрытию и расследованию, в том числе сообщил о лицах, организовавших схему.
Похожие материалы
