Новые ограничения на вывод денег за рубеж
Получить деньги по исполнительному производству можно только с российским счетом.
Изменения, внесенные Федеральным законом от 29.12.2022 №624-ФЗ в Федеральный закон «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007 №229-ФЗ (далее – Закон об исполнительном производстве), продолжают тенденцию указов Президента РФ1 по введению ограничений на вывод денежных средств из российской экономики за рубеж (в частности, в недружественные страны) и установлению усиленного контроля за этим процессом, а также устраняют порожденные ими пробелы в регулировании некоторых моментов. Корректировки законодательной базы, призванные не допустить переводы денежных средств за рубеж в порядке принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц, были только вопросом времени.
Основная интенция Федерального закона от 29.12.2022 №624-ФЗ сводится к тому, что в ходе принудительного исполнения требований денежного характера, содержащихся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, переводы денежных средств теперь будут производиться только на банковский счет взыскателя, который открыт в российской кредитной организации, или же на его казначейский счет.
Это правило относится как к принудительному исполнению требований банками и иными кредитными организациями, так и к исполнению, осуществляемому службой судебных приставов в ходе исполнительного производства.
В соответствии с новой редакцией Закона об исполнительном производстве при предъявлении исполнительных документов к исполнению в банк или при обращении с заявлением о возбуждении исполнительного производства в службу судебных приставов взыскатель обязан сообщить реквизиты своего банковского счета, открытого в российской кредитной организации, или его казначейского счета, на которые следует перечислить взысканные денежные средства.
В случае отсутствия этих реквизитов в заявлении, предъявленном в банк или иную кредитную организацию в порядке ст. 8 Закона об исполнительном производстве, либо в заявлении о возбуждении исполнительного производства для службы судебных приставов в порядке ст. 30 Закона об исполнительном производстве — принудительное исполнение не производится. Банк или иная кредитная организация вправе вернуть взыскателю исполнительный документ, а судебный пристав-исполнитель — отказать в возбуждении исполнительного производства.
Примечательно, что в силу новых изменений Закона об исполнительном производства не просто запрещено перечисление денежных средств на счета в иностранных банках, но и фактически установлена обязанность взыскателя сообщить реквизиты своего счета, даже если он открыт в российском банке. Можно оценить данный момент как направленный на устранение возможности «зависания» денежных средств на депозитном счете службы судебных приставов.
Однако в этой связи довольно странным представляется сохранение следующего указания в ч. 1 статьи 110 Закона об исполнительном производстве: «В случае отсутствия сведений о реквизитах банковского счета взыскателя, открытого в российской кредитной организации, или казначейского счета взыскателя судебный пристав-исполнитель извещает взыскателя о поступлении денежных средств на депозитный счет службы судебных приставов».
Другая часть положений Федерального закона от 29.12.2022 №624-ФЗ связана все с теми же тенденциями, но касается других ситуаций. Так, банки (или иные кредитные организации) теперь могут не исполнять исполнительный документ или постановление пристава, если есть подозрения, что операция, подлежащая совершению на их основании, совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Приставы же, в свою очередь, могут прекратить исполнительное производство на основании такой информации, полученной от банка (или иной кредитной организации).
Таким образом, законодатель пытается исключить ситуации, при которых принудительное исполнение, например, осуществляется в пользу организаций, признанных террористическими, или других, связанных с ними, организаций. Вполне логично, что операции по выводу за границу денежных средств, полученных преступным путем, или направленные на финансирование терроризма теперь запрещены, в том числе в порядке принудительного исполнения. Однако, учитывая основные тенденции закона, внесение таких положений скорее связано с тем, что в последнее время все больше лиц и организаций, ранее активно задействованных в российской экономике, теперь представляются государству террористическими или экстремистскими в силу поддержки ими действий недружественных стран.
Заключительные нормы Федерального закона от 29.12.2022 №624-ФЗ, посвящены проблемам применения новых положений законодательства к денежным требованиям, находящимся на исполнении приставов и банков (или иных кредитных организаций) еще до вступления в силу изменений Закона об исполнительном производстве.
Так, с 9 января 2023 года банки (или иные кредитные организации) вправе приостановить исполнение требований исполнительного документа, если взыскатель просил в заявлении перечислить денежные средства на счет иностранной кредитной организации, до тех пор пока он не предоставит реквизиты российского банковского счета. А приставы вправе по исполнительному производству, возбужденному до 9 января 2023 года, арестовать полученные ими от должника денежные средства — до момента предоставления взыскателем реквизитов российского банковского счета, если ранее он предоставил реквизиты счета, открытого в иностранной кредитной организации.
С учетом анализируемых изменений рекомендуется иметь хотя бы один счет, открытый в российской кредитной организации, который можно будет указать при предъявлении исполнительного документа к исполнению в случае принудительного взыскания задолженности с должника. Иностранным лицам при заключении договоров с российскими контрагентами стоит уделить этому особое внимание, а кроме того – оценить риски, которые связаны с неуклонно расширяющимися рамками понимания террористической и экстремистской деятельности в России и могут повлечь за собой невозможность принудительного исполнения.
Фрагмент материала опубликован в «Адвокатской газете»
Статьи экспертов юридической фирмы INTELLECT >>
[1] Указами Президента РФ от 01.03.2022 №81 «О дополнительных временных мерах экономического характера по обеспечению финансовой стабильности Российской Федерации» и от 28.02.2022 №79 «О применении специальных экономических мер в связи с недружественными действиями Соединенных Штатов Америки и примкнувших к ним иностранных государств и международных организаций» был установлен особый порядок осуществления резидентами сделок с иностранными лицами из недружественных стран, а также ограничена возможность расчетов между контрагентами по таким контрактам, которые предполагают перечисления денежных средств в иностранные банковские (кредитные) организации.
Похожие материалы
