О внесудебной блокировке операций по счетам
МВД разработало правила работы для сотовых операторов и банков с госорганами по запросам следователей.
15.08.2025 | ComNews | Алексей Миколенко
На Федеральном портале проектов нормативно-правовых актов Министерство внутренних дел опубликовало проект Постановления Правительства РФ «Об утверждении Правил взаимодействия операторов по переводу денежных средств, операторов электронных денежных средств, операторов подвижной радиотелефонной связи с заинтересованными федеральными государственными органами при исполнении запросов, предусмотренных частью десятой статьи 115.2 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации» в связи с Законом от 31 июля 2025 г. №278-ФЗ. Этот закон добавил в УПК новую меру, которая вступит в силу с 1 сентября 2025 года (ч. 2 ст. 115 УПК РФ): следователь и дознаватель смогут во внесудебном порядке приостанавливать операции с денежными средствами и авансами за услуги связи на срок до 10 суток.
При разработке правил учтена существующая практика информационного взаимодействия МВД с операторами электронных денежных средств и подвижной радиотелефонной связи. В правилах детально прописаны требования, которым должны соответствовать запросы, принимаемые операторами на бумаге или в электронном виде. Электронный запрос отправляется в соответствии с нормами ч. 10 ст. 115.2 УПК РФ и положениями законодательства об электронном документообороте и электронных подписях и может быть дополнен соглашением с госорганом в течение двух месяцев. Ответы должны быть даны в сроки, указанные в ч. 10 и 11 ст. 115. 2 УПК РФ, в некоторых случаях с уведомлением о нехватке данных и объяснением причин. Информация в ответах должна быть точной. Ответы, если возможно, предоставляются в электронном виде. Формат информации определен в приложении к проекту Постановления.
Ранее МВД России заключило соглашения об информационном взаимодействии на федеральном уровне с 11 кредитно-финансовыми организациями, такими как Банк Дом.РФ, ВТБ, Россельхозбанк, Альфа-Банк, Совкомбанк, Сбербанк, Банк Синара, Озон Банк, ТБанк, МКК «Озон Кредит», Банк Уралсиб. Министерство имеет такие же соглашения с Банком России и тремя операторами связи – МТС, Билайн и МегаФон.
Партнер юридической компании «Инноправо» Павел Селюнин отметил, что МВД уже использует систему межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ) и прямые защищенные каналы связи с крупнейшими участниками рынка. Эта сеть охватывает значительную долю рынка по количеству клиентов и объему транзакций: крупнейшие банки, с которыми есть соглашения, обслуживают до 70-75% розничных платежей в стране. Это позволяет МВД оперативно реагировать на массовые схемы мошенничества, особенно с использованием телефонных звонков и быстрых переводов.
Однако, по мнению Павла Селюнина, у системы есть слабые места:
- отсутствует подключение большинства региональных и нишевых банков (всего в России более 350 кредитных организаций);
- отдельные электронные платежные сервисы и небанковские финансовые организации пока не интегрированы;
- малые операторы связи пока остаются вне прямого онлайн-взаимодействия.
«В результате при расследовании случаев, связанных с банками и операторами вне СМЭВ, время на блокировку счетов и запрос данных увеличивается, а шансы вернуть похищенные средства падают», – отмечает Павел Селюнин.
Наш комментарий:
Адвокат Дмитрий Загайнов, INTELLECT, специально для портала ComNews:
Адвокат Дмитрий Загайнов, партнер INTELLECT, подчеркнул, что Правила взаимодействия операторов перевода денег, операторов электронных платежей и операторов связи с государственными органами, разработанные МВД в связи с новой статьей 115.2 УПК РФ, являются техническим и организационным дополнением к этой статье: «Они детализируют порядок подачи запросов, формат и сроки предоставления информации, а также порядок приостановления операций с денежными средствами и авансами за услуги связи сроком до 10 суток без судебного решения. Правила направлены на сокращение сроков обмена информацией, а также, как заявлено, на обеспечение защиты прав потерпевших». Таким образом, продолжает эксперт, МВД формализует и оптимизирует уже существующие процессы взаимодействия через современные электронные каналы, в частности, через систему межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ).
«Хотя СМЭВ уже показала свою полезность для быстрого обмена информацией между МВД, банками и операторами связи, – говорит Дмитрий Загайнов, – остаются вопросы о достижении «мгновенного» реагирования, необходимого для блокировки мошеннических операций в режиме реального времени. Ведь в случае совершения мошеннической денежной транзакции счет идет не на дни и даже не на часы, а на минуты и даже на секунды. Промедление в блокировке подозрительного счета позволяет мошенникам вывести через контролируемые ими счета (через дропперов) деньги на сторону. Новые правила создают предпосылки для улучшения быстроты реакции, но допускаю, что часть денежных средств могут быть выведены с подозрительного счета уже после обращения потерпевшего в правоохранительные органы и ожидаемого эффекта не возникнет».
Адвокат добавляет, что введение дополнительных мер контроля и усиления взаимодействия с банками и операторами связи создает риски чрезмерного вмешательства государства в финансовую жизнь граждан: «Важно, чтобы при этом жёстко соблюдались права и свободы граждан, включая прозрачность процедур, гарантии уведомлений (что нередко упускается из вида) и ограничение сроков приостановления операций. Злоупотребления и сбои должны минимизироваться, чтобы меры пресечения не превратились в очередное нарушение гражданских свобод».
Комментарии экспертов юридической фирмы INTELLECT >>
Похожие материалы
